这地区的银行机构，100分通报表扬，60分以下立案调查！

来源丨保险报

记者从重庆银保监局官网获悉，地区的银调查涪陵银保监分局近日向辖内银行业机构下发了《涪陵银保监分局辖内银行业金融机构监管统计工作积分管理办法》（以下简称《管理办法》），行机对银行机构实施统计积分管理，构分每半年积分为60分以下的通报银行业金融机构将被立案调查。

1 实施统计积分管理

根据《管理办法》，表扬统计积分管理主要包括统计管理、分下统计报表及统计分析。立案监管统计制度建立及执行情况、地区的银调查1104非现场监管报表、行机月季度常规分析等均纳入统计积分管理。构分

积分管理采用“单项考核、通报累计积分、表扬半年汇总”的分下方式计分。上半年统计1月至6月的立案相关情况，下半年统计7月至12月的地区的银调查相关情况。满分100分，其中统计管理、统计报表和统计分析分值分别为10分、50分和40分。

2 明确扣分标准

《管理办法》对扣分情形及扣分标准进行了明确的规定。

统计管理单项分值10分，由监管部门根据走访、核查、现场检查及日常监管掌握的以下情况等，进行综合定性判定后予以积分。

具体评判依据包括：

监管统计报表的组织管理和内部流程情况，职能分工和问责机制建立情况；监管统计报表实施细则、业务制度、数据来源和统计方法的建立情况；信息系统支持监管统计报表需求功能情况；新统计制度实施后内部报表制度更新情况；提供报表、报告等文件、资料的配合情况。

统计报表单项分值50分，在此分值以内，对相应情形实行扣分，项内扣完为止。

具体评判依据包括：

1

一般数据差错：一张报表出现一次扣1分。一般数据差错指银行业金融机构报送的数据存在及时性、准确性和完整性问题，但未构成重大差错和虚报瞒报数据的行为。包括迟报、漏报和错报。

2

重大数据差错：一张报表一次扣2分。重大数据差错指对单家机构风险判断或银行业风险判断产生实质性影响的数据差错行为，以及迟报、漏报和错报的严重情形对涪陵银保监分局监管统计工作形成重大影响。包括严重迟报、严重漏报和严重错报。

3

虚报瞒报数据：一张报表一次扣10分。虚报瞒报数据包括但不限于以下行为：报表数据明显区别于银行系统或台账中的原始数据，且不能提供合理解释说明；银行业金融机构出于规避监管的目的，违反统计法律、法规和统计制度，以非实际数据报送监管机构。

统计分析单项分值40分，在此分值内对相应情形实行扣分，包括：漏报、迟报、错报；分析报告不能反映监管要求。出现上述情况，每次扣2分，项内扣完为止。

3

每半年积分60分以下的将立案调查

在积分实施运用方面，《管理办法》明确：

1

涪陵银保监分局每半年在监管统计工作通报时一并通报各银行业金融机构积分情况，对积分为100分的机构进行通报表扬。

2

对于每半年积分在70-79分区间的银行业金融机构，涪陵银保监分局将采取约谈、现场走访督导等监管措施。

3

对于每半年积分在60-69分区间的银行业金融机构，涪陵银保监分局将采取约谈、走访督导、通报上级行等监管措施，必要时可要求该行统计人员跟班学习。

4

对于每半年积分为60分（不含）以下的银行业金融机构，涪陵银保监分局将进行立案调查，并根据调查结果实施行政处罚。

5

对严重迟报、错报、漏报以及虚报瞒报等造成重大或不良影响的个案，在实行积分管理的同时，将依据有关法律法规进行严肃处理。

近年来，金融管理部门持续加强银行业保险业监管统计管理，规范监管统计行为，提升监管统计质效。

2022年5月，银保监会研究起草了《银行保险监管统计管理办法（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》）。《征求意见稿》指出，银行保险机构应按照银保监会及其派出机构要求，完善监管统计数据填报审核工作机制和流程。

同时《征求意见稿》明确，银行保险法人机构应将监管统计数据纳入数据治理，建立满足监管统计工作需要的组织架构、工作机制和流程，明确职权和责任，实施问责和激励，评估监管统计管理的有效性和执行情况，推动监管统计工作有效开展和数据质量持续提升，并加强对分支机构监管统计数据质量的监督和管理。

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